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@Vancouver

Topic

  • 枫下家园 / 钱财税务 / 请问大家,来加20年,换过好几家公司,有各种不同的RRSP,每年好多statement。怎么委托给一个advisor管理?
    • 可以把除了当前公司以外的所有账户(里的钱)转到同一家银行,你的advisor会很乐意帮你 +2
    • 我在痛苦很多年之后 +1
      包括给银行管,感觉似没人管之后,转给家附近的Edward Jones管。
      • 管的咋样? +1
        • 怕有推销嫌疑。我是2017年还是2018年转过去的,选的aggressive的长期投资。可能正好是遇上好年头,整体涨幅是很喜人的。

          新冠之前,我们隔三四个月见一次,他得把所有股票看一遍,小调整一下。现在是视频开会,每次继续小调。

          EJ自己没有产品,只是帮忙推荐产品,这点比银行好。

          EJ自己有一套系统,背后有100多analyst每天评估股票的买,卖,Hold,来引领。

          我找的家附近这个EJ代表前后俩年来我家敲门几次,白人老外,原来在多伦多电台体育节目主持人,改行。在我很需要换的时候,美国同学说他一直让EJ管理,让我试试看。

          EJ可以帮忙让你回答问题,设好选择什么样的portfolio,就是对明天股票咣裆下跌,你的淡定程度如何,选择投资方向。可以帮忙买股票,基金等。

          EJ系统里面的股票,通常是家底厚实的。不会有大起大落的股票。帮助退休,应该是他们的主要目标。


          得上班了。。TFSA是其中最好的一个。其他也有平均年13%增长。一个月前的会面时的截屏

          • 怎么收费? +1
            • .

              看家庭总体的投资金额。按比例收。

              资金涨上去之后,自动调。他秀过一个图。具体threshold忘记了。30万,50万,70万,还是100万分别收不同的%比。

              我家的现在整体算起来是收1.1%左右。

              • 这个收费是按比例每年收年费?
                • 对的。每年收一次
      • 其实这个结果就是管得很普通。你要是自己买指数基金,回报会更好。 +1